ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах





  1. ^ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ





(в тыщах рублей)

2011 г.

2010 г.










Издержки на содержание персонала

122 952

80 086

Налоги, не считая налога на прибыль

3 505

2 841

Ремонт и сервис построек и оборудования

19 324

7 646

Расходы на аренду

20 264

12 752

Амортизационные отчисления

7 840

7 456

Страхование

773

0

Канцелярские и остальные офисные расходы

480

0

Расходы на рекламу и маркетинг

1 442

1 555

Расходы ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах на обеспечение безопасности

6 950

5 633

Расходы на услуги связи

2 451

7 307

Транспортные и командировочные расходы

4 465

2 058

Плата за проф услуги

600

480

Остальные

12 966

6 870

ИТОГО

204 012

134 684




  1. ^ Остальные ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ





(в тыщах рублей)

2011 г.

2010 г.










Доходы по операциям вербования и предоставления денег (штрафы, пени)

4 706

514

Доходы от сдачи имущества в аренду

60

16

Доходы ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах от выбытия главных средств

0

12

Прочее

11 978

577

ИТОГО

16 744

1 119




  1. ^ НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ


Расходы по налогу на прибыль включали последующие составляющие:


(в тыщах рублей)

2011 г.

2010 г.

Текущие расходы по налогу на прибыль

2 474

5839

Конфигурации отложенного налогообложения связанные:









- с появлением и списанием временных различий


(2 345)

9186

- с ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах воздействием от роста (уменьшения) ставок налогообложения







^ Расходы по налогу на прибыль

129

15025


Банк составляет расчеты по налогу за текущий период в местной валюте на основании данных налогового учета, осуществляемого в согласовании с русскими правилами налогового ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах учета, которые отличаются от МСФО.


Налоговые проверки в дальнейшем могут выявить значительные начисления, которые, по воззрению Банка, им произведены на сто процентов либо к нему не применимы, и, соответственно, каких-то ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах резервов в отчетности начислено не было.


Ниже представлено сравнение теоретического налогового расхода с фактическим расходом по налогообложению.


(в тыщах рублей)

2011 год

2010 год

Прибыль (убыток) по МСФО до налогообложения

2537

8086

Теоретические налоговые отчисления (возмещение ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах) по соответственной ставке (20%)

507

1617

Неизменные различия:







резервы под обесценение, не уменьшающие налоговую базу


55

12001

расходы, не уменьшающие налоговую базу








остальные невременные различия


(691)

1407

^ Расходы (возмещение) по налогу на прибыль за год


129

15025


Различия меж МСФО и налоговым законодательством ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Русской Федерации приводят к появлению определенных временных различий меж балансовой ценой ряда активов и обязанностей в целях составления денежной отчетности и в целях расчета налога на прибыль. Налоговые последствия движения этих временных различий отражаются ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах по ставке 20% (по состоянию за 31 декабря 2010 г. – по ставке 20%).


Временные различия за 31 декабря 2011 года и 31 декабря 2010 года, в главном, связаны с разными способами учета доходов и расходов, также с учетной ценой неких активов ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах.


Временные различия по состоянию за 31 декабря 2011 года и 31 декабря 2010 года представлены последующим образом:



(в тыщах рублей)

2011 г.

2010 г.

Налоговое воздействие временных различий, уменьшающих налогооблагаемую базу




Амортизация главных средств и вкладывательной ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах недвижимости

(3 957)

0

Резерв под обесценение кредитного ранца

(11)

(1 861)

Переоценка денежных активов по амортизированной цены

(3 416)

(668)

Прочее

0

(2 818)

^ Общая сумма отложенного налогового актива

(7 384)

(5 347)

за вычетом не отраженного в отчетности отложенного налогового актива







^ Незапятнанная сумма отложенного налогового актива

(7 384)

(5 347)







Амортизация главных средств

0

917

Переоценка денежных активов по амортизированной ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах цены

587

309

Главные средства и вкладывательная недвижимость

4 733

0

Переоценка по справедливой цены денежных активов

3 840

0

^ Общая сумма отложенного налогового обязательства

9 160

1226

Итого незапятнанный отложенный налоговый актив (обязательство)

(1 776)

-4121




  1. ^ Деньги И ИХ ЭКВИВАЛЕНТЫ


Остатки денег за 31 декабря 2011 г составляют 1 435 725 тыс. руб. Сумма 38 931 тыс. руб. представляет собой ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах неотклонимый резерв, перечисленный в ЦБ РФ. Банк должен депонировать неотклонимые резервы в ЦБ РФ на неизменной базе. В связи с ограничением на внедрение неотклонимых резервов Банк не включает их в ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах категорию денег и их эквивалентов.


Деньги и их эквиваленты, выставленные в отчете о движении денег, включают последующие суммы:




(в тыщах рублей)

31 декабря 2011 года

^ 31 декабря 2010 года

Наличные средства

64 822

43 579

Остатки по счетам в ЦБ РФ (не считая ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах неотклонимых резервов)

176 505

326 605

Средства на корреспондентских счетах в банках – нерезидентах

330 065

75 244

Средства на корреспондентских счетах в банках – резидентах

763 224

444 060

Средства на корреспондентских счетах и депозитах «овернайт» в банках – резидентах

100 369

260 007

Небанковские организации

740

486

Деньги и их эквиваленты

1 435 725

1 149 981




  1. ^ Денежные АКТИВЫ, УЧИТЫВАЕМЫЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах ПО СПРАВЕДЛИВОЙ Цены ЧЕРЕЗ ПРИБЫЛЬ Либо УБЫТОК


Банк относит к данной категории денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль/убыток, созданные для торговли, и остальные денежные активы, учитываемые по справедливой цены ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах через прибыль/убыток.


(в тыщах рублей)

31 декабря 2011 г.

31 декабря 2010 г.

^ Денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль/убыток, созданные для торговли







Облигации

368 649

0

^ Остальные денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль/убыток







Облигации в ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах доверительном управлении

30 152

0

Векселя

282 148




^ Денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль либо убыток, переданные без прекращения признания

0

0


Облигации ОАО Банк ВТБ выпуск 4B020601000B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО Банк ВТБ с номиналом в рублях ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 19.12.2014 года, купонный доход в 2011 году 8,5% годичных.

Облигациям ОАО Банк ВТБ в ранце ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента по нац. шкале AAA(rus).


Облигации ОАО «Промсвязьбанк» выпуск 4B020303251B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Промсвязьбанк» с номиналом в рублях. Облигации продаются ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 04.02.2014 года, купонный доход в 2011 году 8,6% годичных.

Облигациям ОАО «Промсвязьбанк» в ранце Банка агентством Moody's присвоен ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Ba2.


Облигации ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» выпуск 4-03-36383-R являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 13.03.2020 года, купонный доход в 2011 году 9,25% годичных.

Облигациям ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) выпуск 4B ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах020102763B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах срок погашения 25.11.2013 года, купонный доход в 2011 году 9,6% годичных.

Облигациям АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Мечел» выпуск 4-13-55005-E являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Мечел» с номиналом в рублях ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 25.08.2020 года, купонный доход в 2011 году 10% годичных.

Облигациям ОАО «Мечел» в ранце Банка ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Мечел» выпуск 4-15-55005-E являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Мечел» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах срок погашения 09.02.2021 года, купонный доход в 2011 году 8,25% годичных.

Облигациям ОАО «Мечел» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Мечел» выпуск 4-14-55005-E являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Мечел» с ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 25.08.2020 года, купонный доход в 2011 году 10% годичных.

Облигациям ОАО «Мечел» в ранце ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Акционерная финансовая компания «Система» выпуск 4-03-01669-A являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Акционерная финансовая компания «Система» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 24.11.2016 года, купонный доход в 2011 году 12,5% годичных.

Облигациям ОАО «Акционерная финансовая компания «Система» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Россельхозбанк» выпуск ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах 41503349B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Россельхозбанк» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах 26.10.2021 года, купонный доход в 2011 году 8,75% годичных.

Облигациям ОАО «Россельхозбанк» в ранце Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента по нац. шкале AAA(rus).


Облигации ОАО «Новолипецкий металлургический комбинат» выпуск 4B02-02-00102-A являются котируемыми ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах ценными бумагами, выпущенными ОАО «Новолипецкий металлургический комбинат» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 17.12.2014 года, купонный доход ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах в 2011 году 8,75% годичных.

Облигациям ОАО «Новолипецкий металлургический комбинат» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ООО «ВымпелКом-Инвест» выпуск 4-03-36281-R являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ООО «ВымпелКом-Инвест» с номиналом ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 08.07.2014 года, купонный доход в 2011 году 15,2% годичных.

Облигациям ООО «ВымпелКом-Инвест» в ранце Банка рейтинг ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах не присвоен.


Облигации ОАО «Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы» выпуск 4-18-65018-D являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 27.11.2023 года, купонный доход в 2011 году 8,5% годичных.

Облигациям ОАО «Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы» в ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО Акционерная компания «АЛРОСА» выпуск 4-21-40046-N являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО Акционерная компания «АЛРОСА» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 18.06.2015 года, купонный доход в 2011 году 8,25% годичных.

Облигациям ОАО Акционерная компания «АЛРОСА» в ранце Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах в нац. валюте BB-.


Облигации ОАО «Аэрофлот – Русские авиалинии» выпуск 4B02-01-00010-A являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Аэрофлот – Русские авиалинии» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 08.04.2013 года, купонный доход в 2011 году 7,75% годичных.

Облигациям ОАО ОАО «Аэрофлот – Русские авиалинии» в ранце Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах нац. валюте BB+.

Банк систематизировал облигации, находящиеся в доверительном управлении ЗАО УК "Норд-Капитал" как остальные денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль либо убыток. Денежные активы отвечают требованиям систематизации как подлежащие ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах отражению по справедливой цены на счете прибылей и убытков в связи, потому что данные ценные бумаги приобретены с целью получения прибыли в короткосрочном периоде и имеют воззвание на организованном рынке ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах ценных бумаг (биржа)


Облигации ОАО Банк ВТБ выпуск 40401000B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО Банк ВТБ с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 17.10.2013 года, купонный доход в 2011 году 7,4% годичных.

Облигациям ОАО Банк ВТБ в ранце Банка агентством Moody's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Baa ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах1.


Облигации ОАО «Промсвязьбанк» выпуск 40303251B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Промсвязьбанк» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах срок погашения 17.05.2012 года, купонный доход в 2011 году 7,75% годичных.

Облигациям ОАО «Промсвязьбанк» в ранце Банка агентством Moody's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Ba2.


Облигации ОАО «Северсталь» выпуск 4B02-01-00143-A ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Северсталь» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 18.09.2012 года, купонный ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах доход в 2011 году 14% годичных.

Облигациям ОАО «Северсталь» в ранце Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в ин. валюте B+.


Облигации ОАО «МДМ Банк» выпуск 40800323B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах «МДМ Банк» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 09.04.2015 года, купонный доход в 2011 году 9% годичных.

Облигациям ОАО «МДМ Банк ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах» в ранце Банка агентством Moody's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Ba2.


Облигации ОАО «НОМОС Банк» выпуск 40702209B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «НОМОС Банк ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 02.07.2014 года, купонный доход в 2011 году 7,4% годичных.

Облигациям ОАО «НОМОС Банк ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах» в ранце Банка агентством Moody's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Ba3.


Облигации ОАО «Газпромбанк» выпуск 4B020100354B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Газпромбанк» с номиналом в рублях. Облигации продаются ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 08.12.2013 года, купонный доход в 2011 году 7,75% годичных.

Облигациям ОАО «Газпромбанк» в ранце Банка агентством Moody ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Baa3.


Облигации ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» выпуск 4-01-36383-R являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 13.03.2020 года, купонный доход в 2011 году 9,25% годичных.

Облигациям ОАО «ЕвразХолдинг Финанс» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ОАО «Российские стальные дороги ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах» выпуск 4-14-65045-D являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Российские стальные дороги» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах имеют срок погашения 07.04.2015 года, купонный доход в 2011 году 9,75% годичных.

Облигациям ОАО «Российские стальные дороги» в ранце Банка агентством Moody's присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац. валюте Baa1.


Облигации ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах» выпуск 4B02-03-00078-A являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах срок погашения 22.03.2012 года, купонный доход в 2011 году 6,47% годичных.

Облигациям ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат» в ранце Банка рейтинг не присвоен.


Облигации ООО «Газпром Капитал» выпуск 4-03-36400-R являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ООО «Газпром ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Капитал» с номиналом в рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 06.11.2014 года, купонный доход в 2011 году 7,5% годичных ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах.

Облигациям ООО «Газпром Капитал» в ранце Банка агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента в нац.валюте BBB.


Облигации ОАО Банк «Зенит» выпуск 40703255B являются котируемыми ценными бумагами, выпущенными ОАО Банк «Зенит» с номиналом в ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах рублях. Облигации продаются с дисконтом к номиналу. Облигации в ранце Банка по состоянию на 31 декабря 2011 года имеют срок погашения 01.07.2014 года, купонный доход в 2011 году 8% годичных.

Облигациям ОАО Банк «Зенит» в ранце Банка ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах агентством Fitch присвоен Кредитный рейтинг денежного инструмента по нац. шкале A-(rus).


Банк также систематизировал векселя, перечисленные ниже, как остальные денежные активы, учитываемые по справедливой цены через прибыль либо убыток ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах созданные для реализации. Денежные активы отвечают требованиям систематизации как подлежащие отражению по справедливой цены на счете прибылей и убытков в, потому что данные ценные бумаги приобретены с целью получения прибыли в короткосрочном ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах периоде и имеют воззвание на активном вексельном рынке Рф.


-Векселя Банка «Открытие» 4 шт., вексельная сумма 10 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 30 марта 2012г., рыночная цена 9 856 390,12 руб.


-Векселя Банка «Открытие» 2 шт ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах., вексельная сумма 5 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 30 марта 2012г., рыночная цена 4 928 195,06 руб.


- Векселя Банка «Московский кредитный банк» 3 шт., вексельная сумма 5 000 000,00 руб., срок платежа по векселю ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах по предоставлении, но не ранее 20 января 2012г., рыночная цена 4 974 765,37 руб.


- Векселя Банка «Московский кредитный банк» 3 шт., вексельная сумма 20 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 30 января 2012г., рыночная цена 19 897 259,45 руб.


-Векселя ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах Банка «Открытие» 4 шт., вексельная сумма 10 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 17 апреля 2012г., рыночная цена 9 821 049,19 руб.


-Векселя Банка «Открытие» 2 шт., вексельная сумма 10 000 000,00 руб., срок платежа по ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах векселю по предоставлении, но не ранее 22 марта 2012г., рыночная цена 9 874 705,66 руб.


-Векселя ЗАО «Глобэксбанк» 3шт., вексельная сумма 20 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 8 февраля 2012г., рыночная цена ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах 19 877 390,43 руб.


-Векселя Банка «Открытие» 2 шт., вексельная сумма 10 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по предоставлении, но не ранее 4 апреля 2012г., рыночная цена 9 853 623,09 руб.


-Векселя ЗАО «Глобэксбанк» 2шт., вексельная сумма 10 000 000,00 руб., срок платежа по векселю по ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах предоставлении, но не ранее 8 февраля 2012г., рыночная цена 9 938 632,64 руб.



  1. ^ ССУДЫ И СРЕДСТВА, ПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ БАНКАМ






(в тыщах рублей)

31 декабря 2011 г.

31 декабря 2010 г.

Ссуды, предоставленные банком

0

334 636










Средства, предоставленные банком

0

185

Гарантийные депозиты для обеспечения расчетов по операциям ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах с платежными картами

483

457

За вычетом резервов на утраты по ссудам










483

335 278


Ниже представлен анализ конфигураций резерва под обесценение кредитного ранца:


(в тыщах рублей)

2011 г.

2010 г.

Резервы на вероятные утраты по ссудам:







На начало ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах периода

0

0

Создание (восстановление) резерва за период

0

0

Списание безвыходных ссуд за счет резервов

0

0

На конец периода

0

0











По состоянию на 31 декабря 2011 года в средства, предоставленные банкам включен:

- гарантийный депозит в ОАО «Уралсиб» для обеспечения расчетов по операциям с платежными картами ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах.


По состоянию на 31 декабря 2010 года в ссуды, предоставленные банкам включены векселя ОАО Банк ВТБ, КБ «Судостроительный Банк» (ООО), ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», ОАО «Ханты-Мансийский Банк», Сбербанк Рф ОАО, АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО), доходность ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах по которым составляет от 3,3% до 8,3%% годичных.


По состоянию на 31 декабря 2011 года Банк имел счета типа «Ностро» в 7 русских банках (на 31 декабря 2010 года – 8).

Ниже приводится анализ средств в других банках по кредитному ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ - Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2011 года в тысячах качеству:

(в тыщах русских рублей)

31 декабря 2011 г.

31 декабря 2010 г.










^ Текущие и необесцененные







- в русских банках

483

335 278

- в банках-нерезидентах государств ОЭСР







^ Итого текущих и необесцененных

483

335 278



















^ Итого средств в других банках

483

335 278











operacionnij-richag-effekt-operacionnogo-leveridzha.html
operacionnij-stol-informirujte-o-probleme-hirurga-poluchite-konsultaciyu-nevrologa-obsudite-situaciyu-s-pacientom-kak-mozhno-skoree.html
operacionno-orientirovannie-metriki.html